公金の運用実績について

基金とは、条例の定めるところにより、特定目的のために財産を維持し、資金を積み立て、又は定額の資金を運用するために設ける財産です。市では令和5年度末現在、目的に応じた27の基金を保有しています。長期的な運用が可能な基金については、担当課で元本の償還が確実な中長期債券等を購入し個別運用を行っています。それ以外は日々の支払いに充てる歳計現金との合同運用として会計室が運用を行っています。

※月末平均残高とは、毎月末の残高の合計を12で除したものです。
※記載している利回りは、利子収入額を月末平均残高で除して算出した目安の数値です。

※通知預金とは、7日間の据置期間は引き出せないが、その後は金融機関に通知して引き出せる預金。
※定期預金とは、預け入れ期間を定めて預け入れ、満期日までは原則として払戻しができない期限付預金。
※債券とは、国や地方公共団体、民間企業などが資金を調達したい場合に、定期的な利息の支払および額面金額での償還を投資家に約束して発行する有価証券。

公金の運用にあたっては、資金の流動性、効率性に配慮しながらペイオフの影響も考慮のうえ、安全かつ確実な運用に努めています。
令和5年度においては、日々の支払に充てるための現金である歳計現金の利子収入7千円も含め、全体で14,535千円の利子収入がありました。
※ペイオフとは、金融機関が破綻した際に、預金者に損失の負担が生じること。なお、破綻した金融機関に預金者の借入金がある場合には、預金と借入金を相殺することができる。